Interactive Brokers (IB)5個優點及5個缺點

最近收到不少網友在明花FB的專頁上問了很多有關於IB的問題，看來很多人對於低佣金跟免佣金的交易平台有著極大興趣，畢竟在澳門其實可以說是沒有選擇可言，大部分人只能在銀行開戶買賣股票，高佣金手續費也只好給銀行賺啦！不過現在不一樣，網絡發達，人手一支智能手機，動動手指就能交易，年輕一代追求方便，根本不需要人工服務。給我一個方便、便宜的交易平台就好了！所以今天要來都介紹我在使用的網上交易平台 – Interactive Brokers (IB) 盈透證券<<<(點解連結到官網)。

繼續看下去之前可以回顧「淺談交易成本」及「澳門人Interactive brokers(IB)開戶心得」兩篇文章。

IB的優點及缺點

優點

交易產品豐富

IB提供多元的金融產品給交易者交通，包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等，涉足125個市場、31個國家及23種貨幣。

交易佣金低

澳門銀行一般港股佣金0.2%，最低HKD80-120左右，美股更高達HKD200交易手績費，而IB交易美股每股佣金USD0.005，最低USD1。港股交易佣金0.08%，最低HKD18。

融資成本低

融資利率應該沒有那一家券商可以跟IB比，融資利率每日更新，參考官網。

外匯差價低

以美元為例，交易點差約0.0001，基本就是成本價，如果入金建議HKD，再到IB換美元，不用被銀行吃價差。

直債入場門檻低

一般交易債券，入場門檻要USD100,000起，而IB上就在低至USD1,000門檻的直債可供選擇，對只涉足股票市場的朋友來說，加入債券在投資組合當中，享受債券到期保本的特性，對投資有正面作用。

缺點

開戶門檻較高

~~開戶需要轉入USD10,000/等值資產才會開戶成功。~~更正2020年IB取消了開戶資產要求

收取平台月費

如果賬戶資產低於USD2,000/等值資產，收取USD20月費，如果賬戶資產介於USD2,000-100,000/等值資產，每月IB會收取USD10月費(月費可抵免交易佣金或實時數據費)，假設1月交易佣金USD3，便需要支付USD7月費，交易佣金USD4，便需要支付USD6月費，如此類推，也就是每月低消USD10。資產等於或高於USD100,000則自動豁免。更正由2021年7月1日起，IB宣佈不再收取每月最低服務費的要求，對散戶來說絕對是一個好消息！

交易軟體操作及介面複雜

IB的TWS桌面交易平台有太多專業的功能，也導致介面不好使用，需要多花時間熟悉操作。

實時報價需要收費

IB提供免費的15分鐘延遲報價，要實時報價需要都額外付費，不過其實可以用其他平台的報價彌補這方面，只是沒那麼方便就對了。

缺乏人工客服

其實不是沒有，聽其他Blogger說客服也太專業，基本上如果遇到問題只可以透過賬戶內建的問題單提問，一般1-2天就會獲得回覆，也比較專業。最好使用英文提問，據了解他們好像會把問題先扔到美國再傳到上海再傳到香港之類，所以用英文提問，效率會好一些。

選擇平台注意事項

除了IB以外，還有很多券商都可以作選擇，例如Firstrade、Etoro、富途牛牛、TDAmeritrade、Charles Schwab等可以自行做功課研究，根據自己的需求選擇合適的交易平台，也歡迎留言告訴我你的使用心得！不過需要提醒在做比較的時候不要只關注佣金的高低，還有其他因素我們需要注意，例如有沒有其他隱藏收費、支援出入金的渠道與收費、安全性(是否接受監管/及資產保障制度)等。

為什麼我會選擇 IB？

根據我個人需求，IB提供多元化資產讓我交易，包括美股、港股、美債、ETD、ETF、REITs、CEF等，以及低成本融資交易，是我主要的需求。雖然佣金方面不是最低，不過綜合交易的便利性及融資的需求，所以我選擇IB。

如果你決定開立IB賬戶，點擊下方連結開戶，可享價值高達USD1,000的IBKR股票。具體細節整如下(下述所有單位為USD)：
獲獎的股票一年內無法買賣、轉移
1.按入金金額X0.01(上限$1,000)/IBKR股價=獲獎股數
2.如有出金會按上述同比收回股數
3.每日計數一次
詳細開戶前細閱條款細則

立即開戶

開戶教學：IB開戶│澳門Interactive Brokers (IB)開戶流程全攻略

以上是我於網上搜尋相關資訊整理的資料，只供參考！
另外補充，海外券商開戶，大家難免會有疑慮，正好「風中追風」有關於IB風險問題的論述，包括倒閉風險、投資者保障及遺產處理等，還有債券投資路也列了一堆常見問題，希望能夠幫助大家！

[mc4wp_form id=”330″]

加入Facebook IB 操作交流群

剛開戶的的您，對IB可能不太熟悉，因此明花建立了交流群，聚集志同道合的用家，互相幫忙。

點擊加入

其他文章

來自澳門??嘅朋友入黎Say 個hi

回覆

明花
2020-03-16下午 10:30
HI
回覆
1. CM
  2021-08-09下午 3:21
  請問IB至今仍係每月收取如下的平台費是嗎：
  「收取平台月費
  如果賬戶資產低於USD2,000/等值資產，收取USD20月費，如果賬戶資產介於USD2,000-100,000/等值資產，每月IB會收取USD10月費(月費可抵免交易佣金或實時數據費)，假設1月交易佣金USD3，便需要支付USD7月費，交易佣金USD4，便需要支付USD6月費，如此類推，也就是每月低消USD10。資產等於或高於USD100,000則自動豁免。」
  回覆
  1. 明花
    2021-08-09下午 3:22
    每月平台費自2021年7月1日起取消免收。
    回覆
    1. CM
      2021-08-10下午 2:44
      1.IB可以接受轉入將要在NASDAQ上市的IPO股票？
      2.IPO的公司要求我提供交昜平台戶口的資料，在上市以前會把股票轉進到所指定的交昜平台戶口裡。大概會在上市的几天以前，我IB的戶口會收到相關的股票？
      3.IB的交易平台報價至今都有大概15分鐘的延遲?
      4.IB有DRIP (Dividend reinvestment) 的功能？有收費？
      5.每月免收費的出金日期是几號？是一個月裡頭的任何一天，出金是免收費？
      6.IB的水錢至今還是$0.005 per share (min $1)?
    2. 明花
      2021-08-10下午 9:19
      1同2未試過
      3.是的，實時要付費訂閱可以配合其他App輔助使用
      4.好像沒有，如果有可以告訴我
      5.任何一日
      6. Fix fee 是的
    3. CM
      2021-08-10下午 2:55
      IB戶口尚有SGD100的現金餘額，為何取款時顯示是零元？不能出金？
    4. 明花
      2021-08-10下午 9:27
      試下兌換回HKD
    5. CM
      2021-08-16上午 9:43
      IPO認購：公開IPO資格條件，以下〇需打扣那個？
      請在下方的每個部分勾選一項並完善賬戶信息。
      A部分.新股發行規則（FINRA法規5130）。
      簽字人特此聲明，就其有機會認購及/或分配新股的任意IB賬戶：
      〇賬戶由于以下任意一種原因有資格認購新股：沒有受限制的人士在賬戶中有實益權益；或賬戶適用一般豁免（在下方進一步定義）；或賬戶采取了一定措施，將所有受限制人士就新股發行而言的合計實益權益降低到了10%以下，且簽字人承諾其會在賬戶認購所有新股時始終貫徹此等措施；或
      〇簽字人是通道（如銀行、外國銀行、經紀商/交易商或投資顧問）且所有新股購買行爲均始終符合法規要求。如果任意一個賬戶中所有受限制人士的合計實益權益超過賬戶的10%而賬戶采取了措施、將所有受限制人士就新股發行而言的合計實益權益减少至10%以下，則簽字人承諾其會在賬戶認購所有新股時始終貫徹此等措施；或
      〇賬戶不滿足以上A部分中的任意一條，不得認購新股。
      B部分.IPO分配規則（FINRA法規5131）
      簽字人特此聲明，就其有機會認購及/或分配新股的任意IB賬戶：
      〇在賬戶中有實益權益的所有人士都不是（法規定義的） “涵蓋的人士”；或
      〇賬戶有資格認購新股，因爲任意“涵蓋的人士”在賬戶中的實益權益合計未超過賬戶的25%；或
      〇賬戶有資格認購新股，因爲任意“涵蓋的人士”在賬戶中的實益權益合計未超過賬戶的25%；或