fbpx

Interactive Brokers (IB)5個優點及5個缺點

最近收到不少網友在明花FB的專頁上問了很多有關於IB的問題,看來很多人對於低佣金跟免佣金的交易平台有著極大興趣,畢竟在澳門其實可以說是沒有選擇可言,大部分人只能在銀行開戶買賣股票,高佣金手續費也只好給銀行賺啦!不過現在不一樣,網絡發達,人手一支智能手機,動動手指就能交易,年輕一代追求方便,根本不需要人工服務。給我一個方便、便宜的交易平台就好了!所以今天要來都介紹我在使用的網上交易平台 – Interactive Brokers (IB) 盈透證券<<<(點解連結到官網)。

繼續看下去之前可以回顧「淺談交易成本」及「澳門人Interactive brokers(IB)開戶心得」兩篇文章。

 IB的優點及缺點

優點

交易產品豐富

IB提供多元的金融產品給交易者交通,包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等,涉足125個市場、31個國家及23種貨幣。

交易佣金低

澳門銀行一般港股佣金0.2%,最低HKD80-120左右,美股更高達HKD200交易手績費,而IB交易美股每股佣金USD0.005,最低USD1。港股交易佣金0.08%,最低HKD18。

融資成本低

融資利率應該沒有那一家券商可以跟IB比,融資利率每日更新,參考官網

外匯差價低

以美元為例,交易點差約0.0001,基本就是成本價,如果入金建議HKD,再到IB換美元,不用被銀行吃價差。

直債入場門檻低

一般交易債券,入場門檻要USD100,000起,而IB上就在低至USD1,000門檻的直債可供選擇,對只涉足股票市場的朋友來說,加入債券在投資組合當中,享受債券到期保本的特性,對投資有正面作用。

缺點

開戶門檻較高

開戶需要轉入USD10,000/等值資產才會開戶成功。更正2020年IB取消了開戶資產要求

收取平台月費

如果賬戶資產低於USD2,000/等值資產,收取USD20月費,如果賬戶資產介於USD2,000-100,000/等值資產,每月IB會收取USD10月費(月費可抵免交易佣金或實時數據費),假設1月交易佣金USD3,便需要支付USD7月費,交易佣金USD4,便需要支付USD6月費,如此類推,也就是每月低消USD10。資產等於或高於USD100,000則自動豁免。更正由2021年7月1日起,IB宣佈不再收取每月最低服務費的要求,對散戶來說絕對是一個好消息!

交易軟體操作及介面複雜

IB的TWS桌面交易平台有太多專業的功能,也導致介面不好使用,需要多花時間熟悉操作。

實時報價需要收費

IB提供免費的15分鐘延遲報價,要實時報價需要都額外付費,不過其實可以用其他平台的報價彌補這方面,只是沒那麼方便就對了。

缺乏人工客服

其實不是沒有,聽其他Blogger說客服也太專業,基本上如果遇到問題只可以透過賬戶內建的問題單提問,一般1-2天就會獲得回覆,也比較專業。最好使用英文提問,據了解他們好像會把問題先扔到美國再傳到上海再傳到香港之類,所以用英文提問,效率會好一些。

選擇平台注意事項

除了IB以外,還有很多券商都可以作選擇,例如Firstrade、Etoro、富途牛牛、TDAmeritrade、Charles Schwab等可以自行做功課研究,根據自己的需求選擇合適的交易平台,也歡迎留言告訴我你的使用心得!不過需要提醒在做比較的時候不要只關注佣金的高低,還有其他因素我們需要注意,例如有沒有其他隱藏收費、支援出入金的渠道與收費、安全性(是否接受監管/及資產保障制度)等。

為什麼我會選擇 IB?

根據我個人需求,IB提供多元化資產讓我交易,包括美股、港股、美債、ETD、ETF、REITs、CEF等,以及低成本融資交易,是我主要的需求。雖然佣金方面不是最低,不過綜合交易的便利性及融資的需求,所以我選擇IB。

如果你決定開立IB賬戶,點擊下方連結開戶,可享價值高達USD1,000的IBKR股票。具體細節整如下(下述所有單位為USD):
獲獎的股票一年內無法買賣、轉移
1.按入金金額X0.01(上限$1,000)/IBKR股價=獲獎股數
2.如有出金會按上述同比收回股數
3.每日計數一次
詳細開戶前細閱條款細則

開戶教學:IB開戶│澳門Interactive Brokers (IB)開戶流程全攻略

以上是我於網上搜尋相關資訊整理的資料,只供參考
另外補充,海外券商開戶,大家難免會有疑慮,正好「風中追風」有關於IB風險問題的論述,包括倒閉風險、投資者保障及遺產處理等,還有債券投資路也列了一堆常見問題,希望能夠幫助大家!


如果你對投資理財、網站經營、被動收入、個人成長有興趣,

歡迎訂閱明花財自之路,收取最新文章推送!

加入Facebook IB 操作交流群

剛開戶的的您,對IB可能不太熟悉,因此明花建立了交流群,聚集志同道合的用家,互相幫忙。

21 thoughts on “Interactive Brokers (IB)5個優點及5個缺點”

      1. 請問IB至今仍係每月收取如下的平台費是嗎:
        「收取平台月費
        如果賬戶資產低於USD2,000/等值資產,收取USD20月費,如果賬戶資產介於USD2,000-100,000/等值資產,每月IB會收取USD10月費(月費可抵免交易佣金或實時數據費),假設1月交易佣金USD3,便需要支付USD7月費,交易佣金USD4,便需要支付USD6月費,如此類推,也就是每月低消USD10。資產等於或高於USD100,000則自動豁免。」

          1. 1.IB可以接受轉入將要在NASDAQ上市的IPO股票?
            2.IPO的公司要求我提供交昜平台戶口的資料,在上市以前會把股票轉進到所指定的交昜平台戶口裡。大概會在上市的几天以前,我IB的戶口會收到相關的股票?
            3.IB的交易平台報價至今都有大概15分鐘的延遲?
            4.IB有DRIP (Dividend reinvestment) 的功能?有收費?
            5.每月免收費的出金日期是几號?是一個月裡頭的任何一天,出金是免收費?
            6.IB的水錢至今還是$0.005 per share (min $1)?

          2. 1同2未試過
            3.是的,實時要付費訂閱可以配合其他App輔助使用
            4.好像沒有,如果有可以告訴我
            5.任何一日
            6. Fix fee 是的

          3. IPO認購:公開IPO資格條件,以下〇需打扣那個?

            請在下方的每個部分勾選一項並完善賬戶信息。
            A部分.新股發行規則(FINRA法規5130)。
            簽字人特此聲明,就其有機會認購及/或分配新股的任意IB賬戶:
            〇賬戶由于以下任意一種原因有資格認購新股:沒有受限制的人士在賬戶中有實益權益;或賬戶適用一般豁免(在下方進一步定義);或賬戶采取了一定措施,將所有受限制人士就新股發行而言的合計實益權益降低到了10%以下,且簽字人承諾其會在賬戶認購所有新股時始終貫徹此等措施;或
            〇簽字人是通道(如銀行、外國銀行、經紀商/交易商或投資顧問)且所有新股購買行爲均始終符合法規要求。如果任意一個賬戶中所有受限制人士的合計實益權益超過賬戶的10%而賬戶采取了措施、將所有受限制人士就新股發行而言的合計實益權益减少至10%以下,則簽字人承諾其會在賬戶認購所有新股時始終貫徹此等措施;或
            〇賬戶不滿足以上A部分中的任意一條,不得認購新股。

            B部分.IPO分配規則(FINRA法規5131)
            簽字人特此聲明,就其有機會認購及/或分配新股的任意IB賬戶:
            〇在賬戶中有實益權益的所有人士都不是(法規定義的) “涵蓋的人士”;或
            〇賬戶有資格認購新股,因爲任意“涵蓋的人士”在賬戶中的實益權益合計未超過賬戶的25%;或
            〇賬戶有資格認購新股,因爲任意“涵蓋的人士”在賬戶中的實益權益合計未超過賬戶的25%;或

  1. 想請教下,IB提供免費的15分鐘延遲報價,交易平台所出的買賣盤價是否都不是實時報價呢?謝謝!

    1. 實時報價&串流報價一般需要收費,個別券商或App會提價免費實時報價(手動更新),據我所知富途證券,aastock (自選20隻)有實時報價。yahoo finance 是延遲報價。明花對實時報價需求不大,如果有誤,歡迎指正??

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

回到頂端