Interactive Brokers (IB)5個優點及5個缺點

最近收到不少網友在明花FB的專頁上問了很多有關於IB的問題,看來很多人對於低佣金跟免佣金的交易平台有著極大興趣,畢竟在澳門其實可以說是沒有選擇可言,大部分人只能在銀行開戶買賣股票,高佣金手續費也只好給銀行賺啦!不過現在不一樣,網絡發達,人手一支智能手機,動動手指就能交易,年輕一代追求方便,根本不需要人工服務。給我一個方便、便宜的交易平台就好了!所以今天要來都介紹我在使用的網上交易平台 – Interactive Brokers (IB) 盈透證券<<<(點解連結到官網)。

繼續看下去之前可以回顧「淺談交易成本」及「澳門人Interactive brokers(IB)開戶心得」兩篇文章。

今天要談的內容重點:
1. IB的優點及缺點
2. 選擇平台注意事項
3. 為什麼我會選擇 IB?

 IB的優點及缺點

優點
  1. 交易產品豐富 – IB提供多元的金融產品給交易者交通,包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等,涉足125個市場、31個國家及23種貨幣。
  2. 交易佣金低 – 澳門銀行一般港股佣金0.2%,最低HKD80-120左右,美股更高達HKD200交易手績費,而IB交易美股每股佣金USD0.005,最低USD1。港股交易佣金0.08%,最低HKD18。
  3. 融資成本低 – 融資利率應該沒有那一家券商可以跟IB比,融資利率每日更新,參考官網
  4. 外匯差價低 – 以美元為例,交易點差約0.0001,基本就是成本價,如果入金建議HKD,再到IB換美元,不用被銀行吃價差。
  5. 直債入場門檻低 – 一般交易債券,入場門檻要USD100,000起,而IB上就在低至USD1,000門檻的直債可供選擇,對只涉足股票市場的朋友來說,加入債券在投資組合當中,享受債券到期保本的特性,對投資有正面作用。

缺點
  1. 開戶門檻較高 – 開戶需要轉入USD10,000/等值資產才會開戶成功。更正2020年IB取消了開戶資產要求
  2. 收取平台月費 – 如果賬戶資產低於USD2,000/等值資產,收取USD20月費,如果賬戶資產介於USD2,000-100,000/等值資產,每月IB會收取USD10月費(月費可抵免交易佣金或實時數據費),假設1月交易佣金USD3,便需要支付USD7月費,交易佣金USD4,便需要支付USD6月費,如此類推,也就是每月低消USD10。資產等於或高於USD100,000則自動豁免。
  3. 交易軟體操作及介面複雜 – IB的TWS桌面交易平台有太多專業的功能,也導致介面不好使用,需要多花時間熟悉操作。
  4. 實時報價需要收費 – IB提供免費的15分鐘延遲報價,要實時報價需要都額外付費,不過其實可以用其他平台的報價彌補這方面,只是沒那麼方便就對了。
  5. 缺乏人工客服 -其實不是沒有,聽其他Blogger說客服也太專業,基本上如果遇到問題只可以透過賬戶內建的問題單提問,一般1-2天就會獲得回覆,也比較專業。最好使用英文提問,據了解他們好像會把問題先扔到美國再傳到上海再傳到香港之類,所以用英文提問,效率會好一些。

選擇平台注意事項

除了IB以外,還有很多券商都可以作選擇,例如Firstrade、Etoro、富途牛牛、TDAmeritrade、Charles Schwab等可以自行做功課研究,根據自己的需求選擇合適的交易平台,也歡迎留言告訴我你的使用心得!不過需要提醒在做比較的時候不要只關注佣金的高低,還有其他因素我們需要注意,例如有沒有其他隱藏收費、支援出入金的渠道與收費、安全性(是否接受監管/及資產保障制度)等。

為什麼我會選擇 IB?

根據我個人需求,IB提供多元化資產讓我交易,包括美股、港股、美債、ETD、ETF、REITs、CEF等,以及低成本融資交易,是我主要的需求。雖然佣金方面不是最低,不過綜合交易的便利性及融資的需求,所以我選擇IB。

最後如果你決定開立IB賬戶,也願意支持我的話,IB有提供轉介紹計劃,點擊我馬上開戶。補貼一點網站的維護費,哈哈!

開戶教學:IB開戶│澳門Interactive Brokers (IB)開戶流程全攻略

以上是我於網上搜尋相關資訊整理的資料,只供參考
另外補充,海外券商開戶,大家難免會有疑慮,正好「風中追風」有關於IB風險問題的論述,包括倒閉風險、投資者保障及遺產處理等,還有債券投資路也列了一堆常見問題,希望能夠幫助大家!

 

13 thoughts on “Interactive Brokers (IB)5個優點及5個缺點”

  1. 想請教下,IB提供免費的15分鐘延遲報價,交易平台所出的買賣盤價是否都不是實時報價呢?謝謝!

  2. 請問yahoo finance報價是不是實時報價? 如不是, 那些網站可以查到實時報價呢?

    1. 實時報價&串流報價一般需要收費,個別券商或App會提價免費實時報價(手動更新),據我所知富途證券,aastock (自選20隻)有實時報價。yahoo finance 是延遲報價。明花對實時報價需求不大,如果有誤,歡迎指正🙏🏼

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