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IB 教學 │ 轉入 x 轉出 x 轉倉 流程全攻略

Interactive Brokers ( IB )教學開戶教學較早前已經做了分享,成功開戶後,你會收到一封電郵通知「 成功開戶 」。

開戶通知

接下來要分享有3個部分。

如何「 轉入 」、「 轉出 」及「 轉倉 」?

 

1.轉入

登入後點選Meau > Transfer Funds

創建匯款通知,告訴IB你將會轉入資金,一般建議轉入HKD最方便而且IB兌換一般比銀行更優惠,價差比較少。選擇以電匯方式轉入,寄支票相對比較麻煩,更會有遺失風險,今天教學也以電匯為主。

Sending Institution 輸入銀行英文名稱,例如Bank of China Limited Macau Branch
輸入賬號
Nickname 隨便輸入,方便記住就可以
Amount 輸入金額
Create Deposit

IB 會給你銀行資料,在澳門銀行網銀或櫃檯申請匯款,主要是地址、Swift Code、Account名字、IB銀行賬戶號碼及備註輸入你個人IB的賬戶UXXXXXXX

明花個人用中銀轉入,手續費0.08% min. HKD 80/筆,辦工時間2-3個小時就會到賬。不過最近據我所知國際銀行(推廣期至2020年4月30日)及工商銀行(推廣期至2020年6月30日)在做Promotion, 免匯費,不知道有沒有其他隱藏收費,需要可以自行了解。

2.轉出

有進就有出,IB每月有一次免費轉出,第2次收HKD95詳情見IB官網。這邊指的是IB的費用(不包含銀行收費)。賬戶除了可以做買賣外,更可利用資產的倉值,必要時可以為我們提供便宜的流動備用資金,好像公司的信用遁環額度一樣,今天先不多敘述。

Meau > Transfer Funds > withdraw Funds
創建一個轉出用的銀行資料,選擇電匯

Nickname 隨便填
把銀行賬戶資料填上
點上Receiving Bank 以銀行swift code /英文名尋找

再來IB會要求你都填上Correspondent Selection 中文叫代理行或中間行, 需要向收款銀行查詢。舉例大豐的代HKD理行有2間 中銀香港及渣打銀行 這個跟收款銀行不同的地方是,收款銀行可以用銀行名字/Swift Code ,代理行只可以輸入Swift Code,所以要先向銀行詢問。還有經過經理行有時會有代理行收費,而明花轉出就用大豐銀行的,代理行為渣打試過轉出不用收費,中銀電話查詢HKD5,000以下收HKD30 HKD5,000以上收HKD60。

輸入賬戶 密碼 驗證碼確認

收款銀行設定成功!

到Withdraw Funds 點選剛設定的銀行

輸入提款金額,提交後,一般2-3個工作日就會入賬。這邊提醒一下可提款金額有2欄,一個含保證金,一個不含,以下明花個賬戶的狀態,沒有現金可提,不過可以提取Margin的額度,這邊建議保留一個安全的額度,萬一遇上上週美服下殺1x%,你是確定你的投資合能夠承受,槓桿做太大,小心踩雷被斬倉沒仇報。
另外可以設定週期來支付(每月/每季/每年),適合定時需要提取資金當人使用(例如每月把利息股息發生活費給自已),而明花剛建立組合,短期內只會越投越多資金到IB,讓資產滾存。

伸延閱讀:投資 是甚麼?│本金 x 投資報酬率 x 時間

3.轉倉

什麼是都轉倉?

平常我們買的股票會存放在經紀商中,轉倉就是把股票從一個經紀手中轉移至另一個經紀手中。例如大豐銀行的股票會委託2家經紀協助買賣,中銀香港證券及大豐崑泰證券。因此轉倉前我們需要掌握雙方經紀的資料,才可以使雙方順利交接。

為什麼需要轉倉?

你可能會想,不用轉倉那麼麻煩,直接在銀行賣掉再到IB買回來就可以。
我們需要仔細考慮交易成本、轉倉成本、價格風險、流動性問題等等。當你買入了流動性不好的股票,比較難買賣或者在賣掉的瞬間,價格狂升,白白賠了賺錢機會。就可能需要轉倉。明花持有的主要都是流通性較好的大型股票,只是為了更好掌握持貨成本以及考慮了轉倉成本與賣出買入費用相約,所以明花選了轉倉,順便試試看。

轉倉資料

1.銀行股票經紀資料(包括經紀名稱、CCASS代號、對接聯絡人及聯絡電話等)
2.IB股票經紀資料(同上),需要向以問題單方式向IB咨詢

Meau > Transfer Positions > Incoming

選Basic FOP Transfer 其他選項主要轉美股,明花開IB戶前主要交易港股,教學亦會以港股為主。

把銀行提供的股票經紀資料填上,明花於大豐的股票經紀是大豐崑泰,但IB Broker 預設名單中未有提供,如果真的沒有別擔心,隨便填一個,之後開個問題單反饋給IB更新就可以了,其他資料Required 必填。
Account No. 填上股票賬戶號
Title 填上個賬號的名字(一般是戶名)
Title 個人一般填Individuel
Contact Name 填股票經紀聯絡人姓名 Mr./Mrs xxx
Email 有就填 沒就填N/A
Phone 股票經紀聯絡電話   下方點Add Asset

用股票代號搜尋再輸入股數

 

通知建立就完成啦!這裡要求你把信函列印給銀行,其實不用,銀行會給你填它們的授權書。

 

再來就是要通知IB 要求提供接頭股票經紀資料,以及告訴它,預設沒有你要選的股票經紀,把正確的告訴它。問題單在右上方

Customer Service > Message Center

問個問題,把資訊的類別告訴它,提交! 等個1-5天,有時候IB回的很慢。

這邊可以參考IB的資料 

最後就是把資料給銀行,等1-2個星期左右就會交易完成。終於寫完,最近股市很波動,小心為上。

如果你決定開立IB賬戶,也願意支持明花的話,IB有提供轉介紹計劃,點擊我馬上開戶。補貼一點網站的維護費~還有不要忘了到FB專頁按個讚以及分享給需要的朋友。

 

37 thoughts on “IB 教學 │ 轉入 x 轉出 x 轉倉 流程全攻略”

    1. 冇申請 其實都唔係咁需要用,IB港元匯出唔洗手續費,大豐又冇收手續費,一般2日到賬。如果2日都等唔到,可能要檢討個人風險管理的能力。(無意侵犯😊)

  1. 中銀匯款過去citibank na hk只收(手續費0.08% min. HKD 80/筆)? 咁匯入去citibank個邊個收費如何?? 請問你係匯一次總共比幾多手續費? thx!!

    1. 成個匯出動作得中銀有收費。
      對!每筆0.08%min.HKD80/筆
      換句話說匯10萬以上先可真正享受到戈費率!btw 最近有朋友匯5萬只收左49左右,唔知係咪收費改左,要自己核實下。

  2. 想射倉去IB帳號的股票,拿你個幅IB港股托管截圖去銀行是不是就可以啦?

  3. 孤身闖秘境

    想射倉股票入IB的戶口度 ,係唔係拎你張IB港股托管信息的截圖去銀行搞就可以

  4. 謝謝回覆,
    不過我的問題是, 當我在用BOC網上銀行電匯時, 除了要填 “收款人地址” 外, 還要填 “收款人姓名”… 而這個 “收款人姓名” 沒有在入金資料中…
    是不是填 “INTERACTIVE BROKERS LLC.” (網上查到) 呢??
    謝謝!

    1. ib 冇收費。每間銀行對股票轉倉收費都會唔一樣,建議自行向銀行查詢。綜合轉倉成本及買賣成本先行決左是否需要轉倉。

  5. 昨天剛剛由澳門國際銀行滙了一筆錢去ib, 早上滙晚上IB已收到款項了, 雖然國際銀行匯款是免費, 但中轉行中銀香港, 竟收了我二百四十元手續費! 匯款之前 有問過國際銀行有關中轉銀行收費, 但佢哋一直都話唔知道, 我有問過其他銀行, 佢哋話一般中轉行只係收費幾十元, 所以奉勸大家千祈唔好貪免費匯款,就就去國際銀行匯款。

    1. 多謝你提供寶貴經驗,如方便可否告知匯款金額及中轉行收費比率?如果唔方便公開歡迎私訊。

  6. 我有問過銀行, 中轉行的收費一般是以每筆計算, 之前有問過國際、大西洋、工商銀行、永亨, 只有永亨銀行答到我中轉行收費大概八十元左右, 我估計明花你用澳門中國銀行匯款, 中間係香港中銀為中轉行, 因是同一集團, 有可能因此而沒有中間行收費, 另外以上銀行, 網上匯款雖然較便宜,但每次限額為一百萬元。

    而我後來其實發現一點, 因在ib開戶入金時, 其實會提供一個虛擬帳號, 帳號名就是自己的名字, 而我一向是用香港的股票行做交易, 資金其實已經在香港, 一般香港股票行,有一個服務可以免費幫客人用支票形式的入款去香港個人同名戶口, 但如用電匯就會收費, 結果後來我只是付一百元電匯費, 香港股票行就將我的款項全數電匯給IB了, 完全沒有中轉行收費。

    1. 一般銀行職員因為責任問題,會選擇一種有答等於無答的方式回應,難得有職員回答你,可遇不可求。匯款的問題,如果有香港citi帳號,轉入轉出更方便。

  7. 我在六月時透過澳門中銀入金10萬元,即時收取80元電匯費用;但是七月時出現一筆130元代理銀行費用,和1筆38元的電滙費 …中銀職員說這130元是對方銀行收取的,而 38元是這 130的電匯 …

    1. 多謝你的反饋。最近都有網友反映中銀有收這種費用的情況,只可以說無其他選擇的情況下,還是要付。

  8. 請教月費部分,所指的戶口淨值即股票價值+戶口存款嗎?還是只計算戶口存款

  9. 之前係邊間大豐到做射倉?係唔係基本上係ib自己晒設定,去大豐簽份同意書就可以?謝謝

    1. 因為要互相填資料,所以上IB睇下要咩資料,先打電話問清楚係邊個經紀,攞埋資料,填好晒先去大豐搞會好d。
      我自己係總行搞的。

  10. 感謝教學,巳成功射倉。
    想請教一下, IB戶口顯示有股票。當我想做SC就顯示無股票。買賣係顯示有股票~知道是甚麼原因?

  11. 想請教澳門人開香港citibank帳號, 咪直接去香港citibank開戶便可? 有沒有存款數目限制? 因我之前看過網上資料, 澳門人在香港中銀開戶口, 存款最少要有20萬 , 另外我有打電話問過澳門citibank, 佢哋話不接受開戶!

    1. 澳門citi的確冇開戶服務,香港開戶要睇分行,個人就冇開香港戶口,提供唔到意見

  12. 問左澳門好多間銀行,目前知慨系工商電匯出去唔洗收手續費到年底,但工商唔肯講中轉銀行收幾多手續費同埋citi bank na會收幾多手續費,所以開左房後一直唔敢入金,明花近期有冇用邊間銀行入金?知唔知中銀而家點收費?

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